Los legisladores estadounidenses debaten el papel de las criptomonedas en las sanciones, la seguridad nacional y la ayuda humanitaria

«Atribuir en exceso la ciberdelincuencia a la criptomoneda pasa por alto las causas fundamentales y las medidas preventivas que pueden adoptarse», dijo el ex director de la FinCEN, Michael Mosier.

Los expertos del sector y los legisladores que intervinieron en una audiencia de la Comisión de Banca, Vivienda y Asuntos Urbanos del Senado de los Estados Unidos se enfrentaron sobre el modo en que el país debe tratar los activos digitales utilizados para fines ilícitos.

En su intervención a distancia en una audiencia celebrada el jueves sobre la «Comprensión del papel de los activos digitales en las finanzas ilícitas», Michael Chobanian, fundador del exchange Kuna y presidente de la Asociación Blockchain de Ucrania, cargó contra Binance. Afirmó que el exchange «sigue trabajando con el rublo» y dio a entender que la empresa no cumple con las sanciones vigentes contra Rusia, que ha emprendido una invasión militar de Ucrania desde el 24 de febrero.

En su testimonio escrito, Chobanian dijo que Kuna había detenido «todo soporte al rublo ruso» en un esfuerzo por apoyar a Ucrania y debilitar la economía de la nación que actualmente lanza ataques terrestres y aéreos contra ella. El CEO de Binance, Changpeng Zhao, ha dicho anteriormente que el exchange siguió todas las normas de sanción, pero un portavoz añadió en ese momento que la firma no «congelaría unilateralmente las cuentas de millones de usuarios inocentes» en Rusia.

«Para detener a Rusia en su camino, y para lograr un mundo más democrático con la libertad personal a través de la criptomoneda, hacemos un llamamiento a los exchanges de todo el mundo, incluyendo a Binance, para bloquear cualquier interacción con las personas sancionadas hasta la caída del régimen de Putin y el fin de la agresión contra Ucrania», dijo el fundador de Kuna.

El fundador de Kuna, Michael Chobanian, en su intervención ante el Comité Bancario del Senado

Algunos de los legisladores que asistieron a la audiencia se opusieron a la idea de que las criptomonedas en manos de rusos ricos o del presidente ruso Vladimir Putin pudieran utilizarse para eludir las sanciones existentes. El senador Pat Toomey dijo que «no hay pruebas de que las criptomonedas sean utilizadas por Rusia para evadir las sanciones de manera significativa», y añadió que su trazabilidad hace que los activos digitales sean arriesgados para que los delincuentes los utilicen para cualquier transacción ilícita.

Los debates sobre Rusia y Ucrania en la audiencia representaron dos posibles extremos de los casos de uso de las criptomonedas. Por un lado, algunos legisladores insinuaron que un país como Rusia podría utilizar la tecnología para eludir las sanciones, como fue el caso de las sanciones impuestas a Venezuela, Irán y Corea del Norte. Por otro lado, las transacciones de criptomonedas permitieron a los buenos samaritanos enviar rápidamente fondos a los ucranianos que necesitaban alimentos y equipos militares para la defensa; Chobanian dijo que sólo se tardó «unos diez minutos» en establecer las donaciones en criptomonedas para Ucrania, mientras que el Banco Nacional de Ucrania tardó aproximadamente diez días en organizar las transferencias en fiat.

Los ataques de ransomware también estuvieron en boca de los legisladores, dada la aparente afinidad de los delincuentes por exigir pagos en criptomonedas, incluido Bitcoin (BTC), para evitar la divulgación de información sensible o restaurar el acceso a sistemas críticos. Sin embargo, según Jonathan Levin, cofundador y director de estrategia de la empresa de análisis Chainalysis, las direcciones de billeteras asociadas a actividades ilícitas representaron «solo el 0.15% del volumen de transacciones de activos digitales en 2021», lo que también supuso un máximo histórico. Las autoridades de Estados Unidos también pudieron rastrear e incautar muchos de los fondos del ataque de ransomware a Colonial Pipeline en mayo de 2021.

«Atribuir en exceso la ciberdelincuencia a la criptomoneda pasa por alto las causas fundamentales y las medidas preventivas que pueden adoptarse», afirmó Michael Mosier, antiguo director de la Red de Control de Delitos Financieros.

Los legisladores y los líderes de la industria han criticado previamente a los funcionarios del gobierno por no proporcionar suficiente claridad regulatoria en el espacio de las criptomonedas. La senadora republicana Cynthis Lummis dijo en diciembre que estaba planeando presentar una legislación que proporcionara un marco integral sobre las criptomonedas, incluyendo la aclaración regulatoria de las stablecoins y las directrices para que los reguladores determinen qué tokens se categorizarían como diferentes clases de activos.

La senadora de Wyoming no mencionó su proyecto de ley en la audiencia, y no se ha referido a él en sus cuentas de redes sociales desde el 9 de marzo, poco después de que el presidente de Estados Unidos, Joe Biden, firmara una orden ejecutiva que establecerá un marco regulatorio para el cripto. Sin embargo, la senadora demócrata Elizabeth Warren dijo el jueves que había presentado un proyecto de ley anunciado a principios de este mes con el objetivo de tomar medidas contra la criptomoneda como una forma de evitar sanciones económicas.

«Lo [mejor] que puede hacer el Congreso es proporcionar claridad», dijo Mosier. «Hay un montón de empresas de criptomonedas por ahí que les gustaría estar seguros en que están cumpliendo la ley, y creo que hay un gran debate, en particular a través de la SEC y la CFTC, sobre lo que se necesita exactamente para estar en cumplimiento».

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada.